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"Diversifica siempre el riesgo"

 

Distribuye tu dinero en diferentes alternativas de inversión para compensar eventuales pérdidas. Cuanto mayor son los rendimientos prometidos mayor es el riesgo que deberás asumir. En forex, sólo te recomendamos inversiones acreditadas, en las que participan empresas con experiencia, un historial de ganancias estable y una buena estrategia de trading.

El Mercado Cambiario Forex

 

1. ¿Qué es el mercado cambiario forex?

El mercado cambiario “FOREX” es la abreviación en inglés de "Foreign Exchange Currency Market": Mercado de Intercambio de Monedas Extranjeras. También se le abrevia “FX”.

Las monedas o divisas son los últimos commodities que existen en el mercado. Cada vez que una empresa o los gobiernos compran o venden productos y servicios en un país extranjero, están sujetos a un comercio de divisas que lleva implícito el cambio de una moneda por otra.

El tamaño del mercado de divisas es mucho mayor que todas las bolsas estadounidenses combinadas, con un volumen de intercambio diario más grande que el de todas bolsas del mundo en su conjunto. El negocio de monedas extranjeras forex es el eje central de las principales plazas financieras alrededor del mundo como Nueva York, Londres y Tokio, creando un sólo e inmenso mercado internacional con montos de transacciones que superan en total los 2,5 trillones de dólares al día ($2.500.000 millones de dólares). 



 

 

Cada día comienza con el amanecer del continente Australiano en la ciudad de Sidney, y se van lentamente incorporando a lo largo del día, los otros centros financieros de negocios tales como Tokyo, Londres, y finalmente New York. Como en cualquier otro mercado, los inversionistas van reaccionando y reflejando en sus transacciones todos los eventos económicos, sociales y políticos que van ocurriendo en los diferentes países durante el día y la noche, en un mundo donde sus mercados están globalizados e interconectados al instante!

Forex es el mercado más rápido, más líquido y de mayor crecimiento en el mundo financiero moderno. Es un mercado vibrante y emocionante que reúne al más diverso grupo de inversionistas de las esquinas más remotas del planeta. A diferencia de otros mercados financieros, el mercado forex no cuenta con una localización física o una bolsa centralizada de operaciones. Por esto es considerado un "Over-the-counter-market" donde compradores y vendedores incluidos bancos, corporaciones e inversionistas se encuentran para realizar sus transacciones.  Este mercado opera por teléfono, por Internet o a través de una red electrónica de bancos, intercomunicando a corporaciones, empresas e inversionistas individuales que cambian una moneda por otra.  

La ausencia de un lugar de intercambio físico permite al mercado cambiario de divisas operar las 24 horas del día, abarcando diferentes zonas horarias a través de los centros financieros más importantes.  La diversidad de los canales de comunicación y el enorme volumen de los participantes de este mercado hacen imposible controlar la dirección de estos mercados, especialmente por parte de los Gobiernos de los países del mundo.

Sólo el 5% del volumen es transado por compañías y gobiernos que compran o venden productos y servicios a otros países, o que deben convertir las ganancias de sus negocios realizadas en el extranjero en moneda local. El otro 95% del volumen intercambiado es transado por inversionistas individuales y organizaciones que también negocian divisas con propósitos especulativos.

La incomparable liquidez y la actividad sin descanso 24 horas al día, 7 días la semana, hacen de este mercado el paraíso ideal para los traders profesionales.

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2. ¿Quiénes participan en el mercado forex?
 

Bancos Centrales de cada país
 

Los Bancos Centrales de los países no son entidades con ánimo de lucro, es por eso que ellos no especulan en el mercado de monedas. Su objetivo principal al participar en los mercados de divisas es el crear condiciones estables para su tipo de moneda. Cuando ellos intervienen en el mercado de forex lo hacen con el propósito de hacer ajustes en su economía o en sus finanzas. Los bancos centrales asiáticos se caracterizan por ser unos de los más activos en este mercado.
 

Bancos Comerciales y de Inversiones
 

Este tipo de instituciones son conocidas ampliamente como los participantes más importantes del mercado, cuando se está transando en el mercado forex seguramente se está lidiando con uno de éstos. Ellos participan en el mercado forex por cuenta propia o por cuenta de sus clientes. Las operaciones comerciales en los mercados forex han sido catalogadas las de mayor rentabilidad para las instituciones bancarias, inclusive con menor exposición al riesgo que las mismas líneas de crédito. Los bancos, por otro lado, tienen una tremenda ventaja en el mercado debido al conocimiento de las órdenes de sus clientes que les permite de antemano saber hacia donde podría moverse el mercado.
 

Fondos de Coberturas (Fondos de Inversión o Hedge Funds)
 

Los fondos constituyen hoy en día uno de los vehículos de inversión por excelencia en cualquier mercado, y forex no es la excepción. Este tipo de participantes consiste en grupos de inversionistas que al unirse en un objetivo común logran entrar al mercado con varios millones de dólares y se hacen fuertes por los volúmenes y la flexibilidad con la que pueden transar.

 

Instituciones y empresas


La globalización de la economía ha forzado a las empresas e instituciones a poner más atención a los tipos de cambio. Es así como anteriormente sólo se involucraban en el mercado forex si el giro ordinario de sus negocios lo requería, es decir, si necesitaban cubrirse frente al riesgo del tipo de cambio. Actualmente, considerando que las instituciones y empresas son más sofisticadas en el manejo del riesgo, invierten parte de sus portafolios en estos mercados como una forma de diversificación y de cobertura simultáneamente, generando un mayor nivel potencial de utilidades.

Inversionistas Individuales


Antes que apareciera Internet, sólo las corporaciones y personas adineradas podían negociar divisas en el mercado forex, a través de su agente bancario cuyo mínimo requerido era un capital de $1 millón de dólares para abrir una cuenta. Esto ha cambiado  en el último tiempo. Gracias a la tecnología Internet y al desarrollo de la banca se ha logrado rebajar los montos mínimos lo que ha permitido la incorporación masiva de participantes individuales. Esta democratización del forex ha hecho que en los últimos 20 años  el mercado se haya incrementado más rápido que ninguno otro en la historia, pasando desde $5 billones de dólares en 1997 de $2.5 trillones de dólares en el año 2003.


Para los inversionistas individuales, el mercado forex se convierte en una interesante alternativa al "trading" (compra/venta) de acciones, ya que mientras en Wall Street existen miles de acciones para escoger, en el mercado forex se negocian básicamente las divisas más importantes: el Dólar, el Yen, la Libra esterlina, el Franco suizo, y el Euro son los más populares.

Estudiando el comportamiento de estas pocas gráficas es posible alcanzar una alta comprensión de los movimientos del mercado, aumentando las probabilidades de éxito en las transacciones.

Por otra parte, las operaciones en forex permiten, además, obtener mayores niveles de apalancamiento que el "trading" de acciones y la inversión mínima para comenzar es inferior. A esto se agrega la posibilidad de operar en horario flexible.


Todo lo anterior explica por qué tantos "traders" de acciones se han ido cambiando al mercado forex.
 

Brokers de forex (corredores o agentes de forex)

Es el término anglosajón que define originalmente al intermediario del mercado financiero entre un comprador y un vendedor, quién usualmente cobra una comisión por la transacción. Este intermediario no compra para sí mismo, sino que simplemente ejecuta las órdenes de sus clientes. Adquiere las divisas (monedas) que se negocian en el mercado forex para su clientela. En términos más amplios significa corredor, pero su definición específica en materia comercial comprende a todo intermediario que actúa por cuenta de otro, ya se trate de un corredor, trader, empresa o persona.

El oficio de broker normalmente requiere de una licencia para ejercer, es decir que deben estar legalmente acreditados. Además, los brokers en la mayoría de los casos se encargan de asesorar y aconsejar sobre temas financieros relacionados con el negocio.

El broker es retribuido en base de la diferencia entre el cambio de venta y compra. Esta diferencia se llama "spread". Cuanto mas pequeña es la diferencia entre la venta y la compra, mejor. La estrechez de los "spreads" es un criterio importante para la selección de un broker de forex.

Traders

La participación de los traders en el mercado de forex es bastante similar al del broker con la diferencia que a veces existen ocasiones en las cuales el trader realiza operaciones de adquisición de divisas para su beneficio personal. Los traders son profesionales que compran y venden divisas para sus clientes, pero también son inversionistas y especuladores en el mercado de forex. Los traders que no están legalmente acreditados, deben transar las divisas mediante la ayuda de un broker que si lo esté.

Es esperable que los traders posean un alto conocimiento del desarrollo del mercado. A menudo los traders ofrecen la administración de cuentas forex a sus clientes, en cuyo caso sólo obtienen ganancias cuando generan utilidades, la que es descontada en base a un porcentaje de las utilidades mensuales o trimestrales de sus clientes.

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3 ¿Cuáles son las monedas más transadas?

 

El intercambio de monedas es la acción simultanea de comprar una moneda a cambio de la venta de otra moneda diferente, y por esta razón las transacciones de forex siempre vienen reflejadas en parejas de monedas, una en relación a la otra.

 

En cada posición abierta en forex, el inversionista establece una posición larga (compra) en una moneda y corta en otra (venta). Esto significa que, en el comercio de forex, existe potencial tanto en un mercado en alza como en un mercado a la baja.

 

Para  los especuladores en monedas, las mejores oportunidades de inversión las encuentran en los pares de monedas comúnmente transados y que tiene alta liquidez, los llamados “the Majors”.

 

Aunque existan muchas monedas en todo el mundo, el 85 % de las transacciones diarias en forex ocurren con sólo las principales monedas.
 

Los cuatro pares de monedas más transados son:

  • US Dólar / Yen japonés (USD/JPY)

  • Euro / US Dólar (EUR/USD)

  • Libra esterlina / US Dólar (GBP/USD)

  • US Dólar / Franco Suizo (USD/CH

El US Dólar / Dólar Canadiense (USD/CAD) y el Dólar Australiano / US Dólar (AUD/USD) también son pares activamente negociados.  

El Dólar Americano: USD
 

Esta es la moneda de referencia en el mundo, por excelencia. La mayoría de las monedas están cotizadas en términos del dólar y algunas de las monedas de otras naciones se encuentran estrechamente ligadas al mismo. Esta moneda se convirtió en la moneda líder al finalizar la segunda guerra mundial. Hoy en día las otras monedas importantes como el Euro, el Yen Japonés, la Libra Esterlina y el Franco Suizo se mueven en contra de la divisa americana.

 

El Euro: EUR
 

Luego de su aparición en Diciembre de 1999, el Euro reemplazó rápidamente al Marco Alemán y paso a ser la segunda divisa en el mundo y cada día gana más aceptación. El Euro tiene una presencia internacional muy fuerte debido al poder de la Comunidad Económica Europea (12 miembros), sin importar la exposición a los diversos factores políticos económicos que lo puedan afectar.
 

El Yen Japonés: JPY

 

Esta es la tercera divisa más transada en el mundo, haciendo el mercado bastante líquido las 24 horas del día. Dado que gran parte de la economía oriental se mueve de acuerdo a Japón, el Yen es bastante sensitivo a factores como la producción agrícola de oriente, a factores tecnológicos, a los precios de mano de obra regionales y al Nikkei que es el índice de la bolsa japonesa.

La libra Esterlina: GBP

 

Esta fue la divisa de referencia hasta el comienzo de la segunda guerra mundial, la mayoría de sus transacciones toman lugar en Londres que hoy por hoy es el mercado internacional más grande del mundo a pesar de su baja en el volumen durante las sesiones de operación de los mercados americanos.

El Franco Suizo: CHF
 

Esta es la otra gran moneda europea que no es parte del Euro pero tampoco forma parte del G-7, pero a su vez es favorecida en términos de la incertidumbre política que pueda envolver a la comunidad económica. Prácticamente puede decirse que el Franco Suizo, se comporta en forma bastante parecida al Euro frente al dólar.

 

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4. Principio básico del forex y video

Imagina que por tener 10,000 Euros ALGUIEN te presta 100,000 Euros adicionales (es lo que en forex se denomina apalancamiento de 10 a 1). El préstamo se realiza justo un día antes de una devaluación del dólar y tu compras $142,857 dólares, con la suma de tu dinero más el prestado, a un valor de €0.77 por dólar (gastaste un total de 110,000 Euros).

Al día siguiente viene la devaluación, y ahora el dólar está a €0.79 (el Euro aumentó su valor en un 2,6% en relación al dólar). Luego, por la venta de los $142,857 dólares te dan €112,857, pagas el préstamo de €100,000 a ese ALGUIEN, te quedas con €10,000 y como resultado GANAS una diferencia de €2,857, porque tu debías Euros, no dólares.

 

Eso equivale a una utilidad del 28.57% en un solo día. Ahora piensa en el potencial que esto puede tener si lo hicieras diariamente, y con dinero que no es el tuyo, sino el de ALGUIEN.


Este mismo principio se aplica en forex, pero las variaciones diarias de las divisas generalmente son del rango del 1% (y no como en nuestro ejemplo donde el aumento fue del 2.6%), salvo en casos excepcionales. No obstante utilizando un apalancamiento mayor es posible obtener mayores ganancias en un solo día, pero hay que igualmente considerar que también incrementa proporcionalmente tu riesgo de pérdida si el mercado se mueve en el sentido opuesto. Por eso no es recomendable utilizar apalancamientos superiores a 10:1 a menos que seas un verdadero experto con estrategias exitosas.

 

Video "Introducción al forex"

 

Belfor Fx videos educativos

 

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5. Ventajas de invertir en forex
 

Mercado continuo 24 horas al día
 

Probablemente te habrás dado cuenta que tu horario de trabajo habitual en una oficina no te permite transar en el mercado de WALL STREET, o debas hacerlo a hurtadillas. El mercado forex es un mercado continuo 24 horas al día. A cualquier hora, día o noche, en cualquier parte del mundo siempre habrá compradores o vendedores transando activamente en el mercado de divisas. Esta característica da al inversionista muchas ventajas que hace del forex un mercado verdaderamente único.

El mercado forex opera día y noche en forma continua iniciándose las operaciones el día domingo desde las 5:00 PM ET, hasta las 4:30 PM ET del viernes de cada semana.


Los precios de los pares de monedas responden de manera inmediata a las noticias que impactan los mercados monetarios, no siendo afectados por reportes o conferencias publicadas después del cierre del mercado, como sucede en el mercado de acciones, bonos y futuros. Esto generalmente causa estragos cuando al día siguiente, a la apertura del mercado accionario se producen vacíos de precios con variaciones abruptas o “gaps” (discontinuidades de precios que dejan una brecha en la grafica).


Mayor Liquidez


El forex es el mercado más grande y líquido del mundo en el cual se negocia diariamente más de 30 veces el valor transado en el New York Stock Exchange (NYSE). Esto permite abrir y cerrar las posiciones de manera inmediata y con la mayor transparencia.

Alto grado  de apalancamiento


Comúnmente los brokers de forex ofrecen un nivel de apalancamiento de hasta 100:1 para los inversionistas online de forex, lo que excede considerablemente al 2:1 que es el margen ofrecido por los brokers de bolsa, y al 15:1 en el mercado de futuros. A un nivel de apalancamiento de 100:1, se puede apreciar que bastaría tan sólo un capital de $1000 USD de margen, para tomar una posición en un lote de $100.000 USD, por ejemplo.

Aunque  este nivel optativo de apalancamiento no es adecuado para los inversionistas principiantes, es una poderosa herramienta para realizar utilidades para los más experimentados. La baja volatilidad diaria de los precios de una moneda respecto a otra moneda permite este alto nivel de apalancamiento, ya que la variación no suele ser superior al 1% diario. En los mercados de acciones los niveles de volatilidad suelen superar el 10% diario con mucha frecuencia.  

El modo más eficaz para manejar el riesgo asociado a un alto grado de apalancamiento es seguir una estrategia y modo de operar disciplinado que consistentemente emplee órdenes de "
stop loss" o límite para cerrar las posiciones. 
   
Menor costo de comisiones en las operaciones


Es mucho más económico negociar en forex en términos de comisiones y honorarios. Las comisiones de los brokers para operar online con acciones generalmente están en el rango de $10 a $25 USD por transacción, aunque existen brokers de servicio completo offline que cobran hasta $100 USD o más por operación. Una comisión promedio en transacciones de opciones sobre acciones es de 25 dólares.

Considerando los altos montos transados por los inversionistas online y debido al alto apalancamiento utilizados en  forex, los
brokers de forex ofrecen estructuras de comisión más bajas, de tal forma que los inversionistas puedan reducir significativamente su carga de gastos de operación. Por ejemplo, la comisión de IFX Commerce por transar 100.000 unidades en el par EUR/USD es de un total de 3,25 Pips, cantidad equivalente a $32.50 USD, es decir un 0,03%.
 

Ganancias en cualquier dirección del mercado
 

Las operaciones en los mercados forex permiten obtener de mejor forma utilidades independiente de que el mercado se mueva al alza o a la baja, al tomar posiciones largas (long) cuando se espera un mercado alcista o tomando posiciones en corto (short) cuando estime que el mercado bajará. Una posición corta es aquella en que el operador vende la moneda base anticipándose a que ésta se depreciará.

En el mercado accionario, es mucho más difícil de establecer una posición corta debido a la regla “up tick rule”, que impide tomar la posición corta a menos que el precio inmediatamente precedente sea igual o más abajo que el precio de la venta corta. Esta limitación no existe en el comercio de forex.

 

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6. Riesgos de invertir en forex
 

Riesgo de operar en forex


* La inversión de capital en cualquier mercado de instrumentos financiero implica un riesgo, sin embargo, tu decides el riesgo que quieres tomar. En cualquier momento puedes detener las operaciones y retirar tu dinero sin ninguna penalización. Tienes esta opción durante las 24 horas del día. Porque además puedes ver las operaciones minuto a minuto desde Internet.

* El
apalancamiento es una arma de dos filos, aunque existe la posibilidad de incrementar el porcentaje de ganancias, igualmente es posible incrementar el porcentaje de perdidas. Por esta razón es recomendable utilizar un apalancamiento moderado o dejar la administración de tu capital a expertos con experiencia, que en general cuentan con sofisticados modelos matemáticos con los que analizan continuamente el mercado internacional y que gracias al uso de poderosos computadores intentan descubrir cuándo y qué divisa comprar o vender, logrando con esta ayuda una mayor probabilidad de éxito. La asesoría de expertos experimentados incrementa tus posibilidades de generar utilidades reales a mediano y largo plazo.

* Aunque realmente no existen comisiones por entrada y salida, existe un "spread" para este tipo de operaciones, es decir hay un precio de compra y otro de venta. Estos spreads son constantes, no varían y son muy estrechos. Según el broker, un spread de 0.0002 o 0.0003 dólares (2 a 3 Pips) es común para marcar la diferencia de compra y venta en el euro por ejemplo. Un spread elevado disminuye tus posibilidades de generar ganancias.

 

* Operar en divisas es especulativo y podría involucrar la pérdida de capital; por lo tanto, los fondos colocados bajo en Cuentas Administradas o manejadas personalmente deben ser parte de fondos de capital de riesgo que si son perdidos no afectarán significativamente el estado financiero de la persona. Esto no es una solicitud para invertir y debes considerar tu situación financiera cuidadosamente de acuerdo a lo que estimes idóneo para ti, previo a realizar cualquier inversión o ingresar en cualquier transacción.
 

Rendimientos Históricos


* Experiencias o
los resultados del pasado no garantizan resultados similares en el futuro,
ya que los rendimientos pueden variar de acuerdo a las condiciones del mercado. Forex es un mercado de renta variable, por lo que puedes ganar dinero pero también perder parte importante de tu inversión. Una buena estrategia, si bien incrementa las posibilidades de lograr buenos resultados, no garantiza ganancias de ningún tipo. Aunque en el pasado el trader de forex haya obtenido altos rendimientos, debes tomar en cuenta que en ciertos momentos también podrá generar resultados negativos. Si optas por utilizar el servicio de Cuentas Administradas (Managed Account) te aconsejamos ver el historial de ganancias generado por la empresa, la estrategia empleada, los "stop loss" utilizados, el límite para cerrar las posiciones y que porcentaje del capital es arriesgado en cada transacción.

* Los sistemas de operaciones aquí descritos han sido desarrollados para operadores sofisticados quienes entienden por completo la naturaleza y el alcance de los riesgos que son asociados con las operaciones en forex. Si decides operar alguno o todos estos sistemas, será tu propia decisión.

* No se pretende indicar que al seguir las señales o estrategias de trading sugeridas por un sistema, esto necesariamente conducirá a ganancias. Los inversionistas podrían incurrir en una serie de pérdidas consecutivas y bajas sustanciales del valor líquido que podrían reducir sus fondos antes de que alguna acumulación significativa de ganancias ocurra.

* Por favor toma nota que los datos mostrados en nuestro sitio web (a menos que lo contrario sea indicado) representan pruebas computarizadas retrospectivas de la lógica de los sistemas de operación, mas NO necesariamente un registro de operaciones reales.

Rendimientos hipotéticos y cuentas Demo

* Los resultados de rendimiento hipotético pueden tener muchas limitaciones inherentes. No se pretende indicar que alguna cuenta logrará o podría lograr ganancias o pérdidas similares a aquellas mostradas. En efecto, frecuentemente existen diferencias marcadas entre los resultados hipotéticos y los resultados reales subsecuentemente logrados por algún programa de operaciones en particular.

* Una de las limitaciones de los resultados de rendimiento hipotético es que éstos son generalmente preparados con el beneficio de la retrospectiva. Las operaciones hipotéticas no incluyen riesgos financieros, y ningún registro de operaciones hipotéticas puede prever el impacto sobre el riesgo financiero en operaciones reales.

* Existen numerosos factores relacionados a los mercados en general o a la implementación de algún programa de operaciones en específico que no pueden ser totalmente incluidos en la preparación de resultados de rendimientos hipotéticos y todos ellos pueden afectar los resultados reales de operaciones de manera adversa.

 

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