Distribuye tu dinero en diferentes alternativas de inversión para compensar
eventuales pérdidas. Cuanto mayor son los
rendimientos prometidos mayor es el riesgo que deberás asumir. En Forex, sólo te recomendamos inversiones acreditadas, en las que participan empresas con experiencia,
un historial
de ganancias estable y una buena estrategia de trading.
Es un acuerdo contractual entre
un inversionista y un trader para que éste último le administre una cuenta de Forex
mediante un poder de carácter restringido.
El mercado de commodities y
futuros es muy volátil, en especial el mercado de divisas (Forex), lo cual
involucra un alto riesgo, especialmente para inversionistas poco
sofisticados y que no conocen el mercado. Este no es un mercado para
invertir dinero que no estás dispuesto a perder.
Si no eres experto y no posees
una metodología consistente, las herramientas adecuadas ni indicadores
económicos oportunos y relevantes, no te
aconsejamos invertir directamente en este negocio, a menos que sean montos
muy pequeños que te permitan entender cómo funciona el mercado y descubrir
qué habilidades tienes para ganar dinero.
Existen muchos inversionistas
individuales y muchos traders, pero saber cuando comprar y cuando vender,
es decir obtener ganancias, eso es muy difícil. El 98 por ciento de la
personas que entran en Forex terminan perdiendo TODO el dinero. Sólo el 2%
logra altísimas ganancias y por eso es recomendable solicitar los
servicios de traders con alta experiencia, un historial de ganancias
consistente y que utilicen estrategias de trading y herramientas que les
permitan disminuir los riesgos. Se trata de saber el momento y el precio
exacto para comprar y vender.
Antes de invertir te
recomendamos visitar el sitio Web de laUnited States
Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
en la que se habla
de fraudes relacionados con cuentas administradas de Forex por brokers no
acreditados. También puedes verificar que el broker con el que abrirás tu
cuenta de Forex se encuentre inscrito en la National Futures Association
(NFA),
la Financial Services Authority (FSA)
u otra entidad acreditadora.
Nosotros sólo te recomendamos abrir cuentas administradas de Forex con
traders
que posean un alto conocimiento del mercado y que sólo reciban ganancias cuando
generan
utilidades a sus clientes, las que deben ser descontada en base a un porcentaje mensual o trimestral.
Los brokers en general no son buenos
administradores de cuentas, porque ellos ganan con cada transacción
realizada, sin importar si tu ganas o pierdes dinero. En la mayoría de los
casos, los brokers
no están
realmente interesados en que tú generes ganancias, a diferencia de los
traders
que administran cuentas de Forex, que si no hacen bien su trabajo, no
ganan nada.
Recuerda que los traders
de nuestra lista no son brokers, ellos
no te van a apalancar (prestándote dinero) y ellos no reciben tu
dinero. Eso lo hace el broker, quién debe estar debidamente acreditado para
estar seguro de que se trata de una persona o empresa confiable (honesta).
Debes invertir tu dinero directamente en una cuenta que tendrás
que abrir con el broker, quién garantizará el capital existente (ver
Reserva Federal Estadounidense u de otro país). Luego, deberás
autorizar al trader para que administre tu cuenta personal o
empresarial mediante un poder de
carácter limitado, con lo cual él sólo podrá enviar al broker las señales (ordenes) de
compra o venta de las divisas con tu capital, pero
nunca
podrá sacar el dinero de tu cuenta.
* Debes saber que la inversión de capital en cualquier mercado de instrumentos
financiero implica un riesgo, para
saber más al respecto hace clic aquí
► Riesgos de
invertir en Forex
*INVERSIÓN
CON RESPALDO LEGAL: Para la apertura de tu cuenta con el
broker, deberás
firmar un contrato legal
que respaldará tus derechos de propiedad y usufructo sobre tu
inversión. El broker
debe estar acreditado por la National Futures Association
(NFA),
la Financial Services Authority (FSA)
u otra entidad acreditadora.
*CONSERVAS PLENO CONTROL SOBRE
TU DINERO:
El
broker y el trader
son
empresas totalmente distintas, esto le da más seguridad a tu
inversión, ya que si no te gusta la estrategia que el trader utiliza,
puedes desincorporarlo de tu cuenta en cualquier momento. Basta
que des la instrucción al broker y así
evitas cualquier malentendido o desacuerdo.
*ASESORÍA PROFESIONAL EXITOSA:
Si
sigues nuestras recomendaciones, contarás con varios de los mejores traders
del mercado, lo cual te permitirá ganar dinero en el mediano y
largo plazo. En este mercado nada está garantizado, pero puedes ver el
historial de ganancias de cada
trader
y elegir el que te entregue
mayor confianza. Si cuentas con el capital suficiente, te recomendamos
diversificar tu inversión en varias cuentas con diferentes
traders.
Cada
trader
utiliza una estrategia diferente, con lo que podrás
disminuir aún más el riesgo de una eventual pérdida sobre el total de tu cartera.
* Liquidez INMEDIATA:
no hay restricción, puedes participar un solo día si así tu lo deseas.
* Control de tu dinero:
conoces la situación de tu dinero segundo a segundo, lo que te permite
tomar decisiones en todo momento. * Información las 24
horas vía Internet: accedes los estados de cuenta de un día, un
mes, un año...como tu quieras. * Alta confiabilidad:
es el mercado más observado del mundo. * Seguridad:
sólo
se compra y vende DINERO. Nadie puede robar tu capital (cuenta
personal y segura). * Riesgo Limitado:
decide tu mismo hasta cuanto quieres arriesgar.
Los mercados tienen niveles de soporte y resistencia, son niveles
donde el precio puede cambiar de dirección o puede romperlos y
continuar con la dirección, los
traders
por lo general
solo operan muy cerca de esos niveles, porque
ahí esta el mejor momento riesgo-beneficio, en una serie de
transacciones si pierdes dinero, pierdes poco pero si ganas, puedes ganar
mucho.
Entre las herramientas utilizadas por un alto
porcentaje de traders
están las
redes neuronales
(sistema matemático
de aprendizaje), mientras una red va localizando los niveles de
soporte y resistencia, la otra va diciendo el índice de cambio en la
dirección del precio, cuando se coinciden las dos señales el broker
entra en el mercado.
Estás redes neuronales están constituidas
generalmente por softwares que utilizan sistemas matemático de aprendizaje
basados en complejos algoritmos denominados fractales. Mediante el uso de
índices pueden anticiparse a las tendencias del mercado, con una
probabilidad de éxito variables entre un 60% y un 80% de los casos, lo que
les permite obtener
resultados positivos luego de efectuar decenas a cientos de
transacciones al mes con varias divisas en forma simultáneas. Es
finalmente un asunto estadístico, a largo plazo la balanza siempre se
inclinará en favor del trader que utiliza adecuadas estrategias.
Otras herramientas utilizadas son softwares que te permiten calcular
en tiempo real las
Bandas de Bollinger o las Series de Fibonacci
a
fin de utilizar algunas de las estrategía de trading que te indicamos
más adelante.
Otras de las claves de este negocio, en especial cuando se trata de
cuentas administradas de Forex, es contar con traders profesionales,
que utilicen una estrategia clara, efectiva y de largo plazo. Es por
ello que un buen trader
sólo utiliza en cada transacción un reducido porcentaje del capital
existente en la cuenta, del orden de un 10% a 40% del total a fin de
no arriesgar todo el capital de una sola vez. Del mismo modo, sólo
utiliza un apalancamiento razonable, entre 1:1 y 20:1 como máximo.
Por ejemplo, si tienes 10,000 dólares en tu cuenta, el trader
sólo podría utilizar el 10% equivalente a 1,000 dólares que, gracias a un
apalancamiento de 20 a 1, se transforman en 20,000 dólares. Si la
compra y venta de divisas te genera una ganancia del 0,5%, habrás
ganado 100 dólares, lo que en realidad corresponde a un 10% de tus
1,000 dólares y sólo a un 1% del total existente en tu cuenta Forex,
es decir de tus 10,000 dólares. Así obtendrías un total en tu cuenta
de 10,100 dólares. Si bien no es mucho, la suma de varias
transacciones pueden generarte frecuentemente ganancias superiores a 10% mensual, aún
descontando las comisiones por administración y las comisiones del
BROKER.
Ahora, veamos la ventaja que esto tiene cuando se producen pérdidas.
Si en el caso anterior hubieras perdido un 0,85%, entonces estarías
perdiendo 170 dólares, es decir perderías un 17.5% de tu inversión
(1,000 dólares) pero eso sólo correspondería al 1.75% del capital
existente en tu cuenta Forex. De ese modo, en tu cuenta aún dispones
de 9,830 dólares y puedes volver a invertir 1,000 dólares y recuperar
tu dinero en las siguientes transacciones.
Si no siguieras esta estrategia y cometieras el error de invertir
directamente todo tu dinero, es decir los 10,000 dólares de tu cuenta
Forex, que apalancados darían 200,000 dólares, una variación negativa de un 0,85% en la compra y venta de
divisas podría generarte una pérdida del 17,5% sobre tu inversión, es decir de 1,750
dólares y tu capital restante de 8,250 dólares sería mucho más difícil
de recuperar si ocurren varios eventos similares en forma consecutiva.
Como puedes ver, se requiere de profesionales capacitados y
experimentados, el uso de modelos predictivos, el monitoreo permanente
del mercado de divisas y una adecuada estrategia para obtener la
combinación ganadora.
Las Bandas de Bollinger, es una herramienta
utilizada para el análisis técnico de los mercados financieros. Esta
técnica fue inventada por John Bollinger en la década de los años
1980.
Las Bandas de Bollinger son un indicador que
envuelven al grafico de precios y hoy en día es un estándar en los
paquetes gráficos.
Se calcula a partir de una
media móvil (simple o exponencial) sobre el precio de cierre a la que
envuelven dos bandas que se obtienen de añadir y sustraer al valor de
la media 2 desviaciones estándar.
Esta medida de la
volatilidad (la desviación estándar) es la que marca la amplitud de
las bandas.
¿Para qué sirven?
Sirve para ubicar al precio dentro
de un rango relativo a su evolución pasada. Ayuda a determinar si el valor
está o no volátil.
Permite obtener niveles de precios
y determinar si el valor está en zonas de soporte o resistencia dinámicas.
¿Cómo utilizan esta
herramienta los traders?
Los valores por defecto que se
utilizan para su cálculo son de 21 para la media y 2 desviaciones
estándar. Si se reduce o se incrementa de forma significativa el valor de
la media hay ajustar en el mismo sentido el número de desviaciones
estándar.
Para valores de la media por
encima de 50 (largo plazo) => 2,5 desviaciones; Para valores de la media
cercanos a 10 (corto plazo) => 1,5 desviaciones.
Si los precios están por encima de
media y cercanos a la banda superior están relativamente altos, pueden
haber sobre compra. Si están por debajo de la media y cercanos a la banda
inferior están relativamente bajos, puede haber sobreventa.
Si las bandas se estrechan sobre
los precios está indicando que el valor está muy poco volátil, al
contrario las bandas se ensanchan si el valor está volátil. Esto
proporciona una ayuda muy importante al inversor que opera con opciones.
Se suelen producir movimientos
importantes y rápidos en los precios después de periodos en los que se han
estrechado las bandas.
Los movimientos de precios que se
originan en una de las bandas suelen tener como objetivo la banda opuesta,
lo que facilita el determinar estos objetivos de precios. Muchos de los
precios extremos (máximos o mínimos) de los movimientos tienen lugar en la
banda o sus cercanías.
Cuando los precios superan la
banda superior es un síntoma de fortaleza del valor, si por el contrario
se sitúan por debajo de la banda inferior es una señal de debilidad.
Cuando los precios se sitúan fuera de cualquiera de las bandas se asume la
continuación del movimiento.
Su utilización conjunta con otros
indicadores ayuda a determinar con alta probabilidad los techos y suelos
de los mercados.
Sugerencia de trading
Los máximos/mínimos conseguidos
con precios fuera de las bandas seguidos de máximos/mínimos conseguidos
con precios dentro de las bandas suelen ser patrones de cambio en las
tendencias
Cuando las bandas se mantienen
cercanas, son síntoma de un periodo de baja volatilidad en el precio de la
acción. Cuando se mantienen lejos una de otra, están indicando un periodo
de alta volatilidad. Cuando tienen sólo una ligera pendiente y permanecen
aproximadamente paralelas durante un tiempo suficientemente largo, se
encontrará que el precio de la acción oscila arriba y abajo entre las
bandas, como en un canal. Cuando esta conducta se repite regularmente
junto a un mercado en consolidación, el inversor puede, con cierta
confianza, utilizar un toque (o casi) a la banda superior o a la inferior
como una señal de que el precio de la acción se está acercando al límite
de su rango de negociación, y por ello es probable un cambio en la
tendencia del precio.
Fibonacci demostró que esa secuencia
puede manifestarse en la evolución de un fenómeno de la Naturaleza, puesto
que la solución a un problema matemático basado en el proceso de
reproducción de una pareja de conejos así lo confirmaba.
la utilidad que proporciona esta serie
radica en sus propiedades fundamentales, descubiertas en el siglo XVIII:
1. Si se dividen los números que son consecutivos de la serie, es decir,
1/1, 1/2, 2/3, 3/5, 5/8, 8/13, etc. Se verá que el resultado obtenido
tiende al número 0.618.
2. Si se dividen los números no consecutivos de la serie, es decir, 1/2,
1/3, 2/5, 3/8, 5/13, 8/21, etc. Se observará que el resultado obtenido
tiende al número 0.382.
3. Si se calcula ahora la razón de cualquier número de la serie al
siguiente número más bajo, es decir, 21/13, 13/8, 8/5... el resultado
tiende a 1.618, que es el inverso de 0.618.
4. Si se calcula ahora la razón de cualquier número de la serie al
siguiente número más bajo no consecutivo, es decir, 21/8, 13/5, 8/3... el
resultado tiende a 2.618, que es el inverso de 0.382.
Por ejemplo: 144/233 = 0,618 144/89=
1.6179
La divergencia entre el resultado de
estos cocientes y 0,618 ó 1,618, es mayor cuanto más pequeño son los
números de la serie utilizados.
La proporción 1,618, ó su inversa 0,618, fueron denominada por los
antiguos griegos “razón áurea” o “media áurea”, y se representa con la
letra griega phi, que hace referencia al autor griego Phidias. Chirstopher
Carolan, menciona que Phidias, autor de las estatuas de Atenas en el
Partenón y de Zeus en Olimpia, considero determinante el papel del número
phi en el Arte y la Naturaleza.
Este ratio cuyo inverso es él mismo más la unidad, caracteriza a todas las
progresiones de este tipo, sea cual sea el número inicial.
¿Para que se utiliza la serie
de Fibonacci?
Los
traders
que participan dentro del mercado bursátil están en continua búsqueda de
herramientas que logren dar señales acertadas de compra y venta de
acciones con el fin de obtener rentabilidades superiores.
Los principales objetivos que la Serie
de Fibonacci pretende alcanzar en su aplicación al mercado Bursátil son
los siguientes:
En lo que a precios respecta, busca predecir rangos de precios objetivos a
los que debiera llegar una acción cuando se encuentra en una determinada
tendencia.
En lo que a tiempo se refiere, busca determinar el periodo de tiempo que
durará una tendencia, y cuando ocurrirá un cambio en ella.
El scalping es una
modalidad de especulación llevada a su máxima expresión. El
trader
que hace scalping opera en bolsa para obtener ganancias pequeñas en
períodos de tiempo muy reducidos, es decir compra y luego vende por una
diferencia de muy poco margen.
El scalping
entra dentro del trading intra-día,
se puede llegar a comprar y vender
un valor en menos de 1 hora o en cuestión de segundos intentado obtener
rentabilidad pero conlleva un numero
elevado de operaciones con un beneficio o perdida pequeño en cada
una de ellas. Los scalpers intentan continuamente, una y otra vez, comprar
al precio de demanda y vender al precio de oferta obteniendo así el
beneficio que proporciona el “spread” o diferencia de precio
existente entre ambas.
El scalping es una
técnica dura y costosa para la cual para ganar 1 millon hay que hacer un
millón de operaciones, y el que siempre acaba ganado más el broker que el
scalper.
Sin lugar a duda la
técnica del scalping se esta convirtiendo en una técnica muy popular en
los últimos años
Entre las ventajas mas
importantes están:
Usualmente tienen alta
efectividad.
No hay riesgo “overnight”.
Perdidas pequeñas en
cada transacción.
Muchas oportunidades
para obtener ganancias al día.
Usualmente, los
operadores solo analizan las ventajas de cierta estrategia, y se olvidan
completamente de las desventajas que puede tener.
Entre las desventajas mas
importantes están:
Depende directamente
de la efectividad del sistema.
Ganancias pequeñas en cada
transacción.
Alto nivel de estrés
emocional y presión psicológica, el cual en ocasiones disminuye si se
utiliza un sistema "automatizado".
El broker debe tener
una plataforma con ejecución rápida y bajo spread.
Estas estrategias
usualmente tienen una beneficio muy bajo.
Altos costos de
transacción (se paga mucho por spread o comisiones).
A la mayoría de los
broker no les gustan los “scalpers” y los ponen en ejecución manual.
Una vez reconocidas las ventajas y
desventajas de este estilo de operación, debemos hacer un análisis para
asegurar que este estilo de operación se ajusta a nuestra personalidad y
es adecuada para cada trader en particular.
Consejos para scalpers:
- Tener nuestra
estrategia scalper bien definida, que no haya duda entre si existe o no
una señal de entrada al mercado.
- En tendencia alcista
haz mas operaciones de compra, y en tendencia bajista haz mas operaciones
de venta.
- Es recomendado utilizar
el comportamiento del precio como una variable importante para las
entradas y salidas del mercado.
-
Recuerden comprar al precio de demanda y
vender al precio de oferta una y otra vez, una y otra vez. Como
un boxeador, directo-crochet, directo-crochet; una y otra vez, una y otra
vez, hasta tumbar al adversario.
- Normalmente un scalper
es rápido al tomar ganancias (pocos pips), debemos también intentar ser
rápidos en la toma de perdidas (incluso mas rápidos que con las
ganancias).
-En muchas ocasiones, una
posición de muy corto plazo puede resultar en una excelente posición a
mediano plazo, tomar en consideración dejar algunas posiciones a mediano
plazo cuando se tienen ganancias aplicando training stop.
- Intenta mover tu "stop
loss" para proteger ganancias una vez que tu transacción este en
territorio de ganancias.
Las siguiente tabla
muestra, con diferentes tipos de acierto (70% y 40%) en una secuencia de
operaciones y usando un diferente tipo de ratio, cuáles son los resultados
posibles.
Entenderemos como ratio
la diferencia entre el limite de ganancias y de perdida, siendo un ratio de
2:1 cuando colocamos el cierre de nuestros beneficios al doble de
distancia que el cierre de nuestra perdidas.
Cantidad de aciertos = 70 %
riesgo por operación = $1000
Ratio
0.5 :1
1 : 1
1.5 : 1
2 : 1
3: 1
Inversión inicial
$50000
$50000
$50000
$50000
$ 50000
Resultado final
$51500
$62000
$72500
$83000
$104000
Beneficio
3 %
24 %
45 %
66 %
108 %
Cantidad de aciertos = 40 %
Riesgo por operación = $1000
Ratio
0.5 :1
1 : 1
1.5 : 1
2 : 1
3: 1
Inversión inicial
$50000
$50000
$50000
$50000
$50000
Resultado final
$38000
$44000
$50000
$56000
$68000
Beneficio
-24 %
- 12 %
0 %
12 %
36 %
Con estas tablas podemos ver que usando
esta técnica con solo tener una cantidad de aciertos de un 40 % y un ratio
de 2:1 obtenemos beneficios. Es seguro que muchos operadores pueden
obtener un nivel mayor de acierto que un 40 %.
Aunque debemos tener en cuenta que en
nuestra operación siempre juega en nuestro contra
la comisión del broker
lo cual como comentábamos al principio es una de las grandes desventajas
del sistema.
1 - Sé rápido:
Adáptate rápidamente a los cambios. Si el lado ganador está cambiando, no
dudes en unirte a la fiesta y juntar todas tus fuerzas (capital, mental y
emocional) hacia ese lado, hasta que la condición del mercado cambie. No
te cases con ninguna posición.
2 - Sé disciplinado:
Crea tu propio plan y sé fiel al mismo. Invertir no consiste solamente en
tomar una posición, consiste también en una razón valedera por la cual
mantener esa posición, además de un nivel de límite de pérdida y un punto
de toma de beneficios. Tu disciplina te salvará cuando el mercado se ponga
difícil.
3 - Sigue la tendencia:
Compra arriba y vende más arriba, o vende abajo y compra más abajo. No
trates de adivinar los suelos o los techos. Si conoces la tendencia,
déjate llevar por ella.
4 - No coloques stop-loss muy ajustados:
Utiliza tu tiempo identificando los puntos de entrada. Sé paciente y dale
espacio al mercado. Define tus límites de pérdidas con atención.
5 - Respeta tus límites de riesgo:
El primer límite de pérdida es el más barato. No caigas en la tentación de
mantenerte en una posición en la que estés perdiendo demasiado. Es posible
que, en algunas ocasiones, te resulte positivo, sin embargo hay una sola
ocasión que, cuando no resulta, te puede costar muy cara. Respeta tu plan
y sé disciplinado.
6 - Acepta las pérdidas, porque son parte del negocio:
Si has perdido mucho, tómate el tiempo para recuperarte y poder regresar
fresco y más tranquilo.
7 - Sigue la tendencia más fuerte:
No te obsesiones si la tendencia no es suficientemente fuerte o clara o
-peor aun- cuando está en un rango sin definición. Concentra tus fuerzas
en tendencias definidas.
8 - Resiste la urgencia de operar demasiado pronto en contra de la
tendencia.
La tendencia está, usualmente o fundamentalmente, en lo correcto. Sé
paciente. Espera el cambio de tendencia y, cuando ésta coincida con el
análisis técnico, entonces espera un poco más para entrar, hasta tener una
clara confirmación.
9 - Nunca aumentes una posición perdedora:
Esta es la receta perfecta para perder. En todo caso, súbete al tren de
una posición ganadora aprovechando un descanso del mercado.
10 -Liquida tus posiciones a tiempo:
Cuando la tendencia alcista está por terminar, todos los inversores se
hallan comprando. Cuando la tendencia bajista está por concluir, todos
están vendiendo. Conclusión: cuando todos están en el mismo tren… presta
atención y prepárate para bajarte de él.
11 -Mantén tus análisis técnicos muy simples:
Sigue soportes y resistencias, retrocesos Fibonacci y patrones de
reversión. No por estudiar más, por recibir más señales y por hacer más
cursos se logran necesariamente mejores resultados.
12 -Acepta las pérdidas, porque son parte del negocio:
Prepárate mental y emocionalmente para esta realidad. Si has perdido
mucho, tómate el tiempo para recuperarte y poder regresar fresco y más
tranquilo. No te enfrasques en una pelea con el mercado. El mercado es tu
amigo. Síguelo.
13 -Sé intelectualmente honesto:
Reconoce cuando te equivocas y aprende de tus errores. El mercado no
recompensa a los intelectuales arrogantes. Aunque mantengas tu punto de
vista, no olvides que, al final, el mercado siempre tiene razón.
